工商银行理财师推荐:黄晓青
2014-12-1 13:18:30 来源:浙中在线/理财频道 大金华论坛

  黄晓青,2006年进入中国工商银行金华铁岭头支行工作,现任中国工商银行金华铁岭头支行营业部副主任,从业期间多次被工行浙江省分行评为优秀客户经理、工作先进,2009年获得国际金融理财师执照。善于按客户风险喜好,为客户做好中长期投资组合建议。

  投资理财是我们一生中必修的一门功课,如何在当前的经济环境下,从自身需求出发,合理安排资金,优化资产配置组合,在控制风险的前提下获取更高收益,从而达到财富的增富、保富、用富以及创富。对此,我有以下几点建议。

  近期银行产品收益率随着央行降息将进入一个下行周期,对于偏向于投资短期理财的客户,可以根据自身风险承受能力,适当选择一部分中长期理财产品,抢先锁定既有较高收益率。客户应对家庭资产做合理规划,组合投资,兼顾长期、短期产品,在保证收益的同时兼顾流动性。

  降息的影响并非都是收益率的下降,对于债券以及股票市场却是一个利好消息。考虑到市场普遍预计未来降息可能还会持续,建议客户可以配置一定比例的基金,包括债券型基金、股票型基金等。客户可根据自身的资产总量、风险承受能力、投资经历和个人偏好等具体情况,适当建立比较合理的基金配置比例。数据表明,今年以来,债券型基金的平均收益可达5%左右,鲜有亏损,而股票型基金产品最高收益可达42%左右。工行总行专业投资团队也为客户在2500多只基金中筛选出重点推荐产品,客户可以从中选择,减少盲目性,大大增加投资的成功率。

  另外,客户可以开通网上银行和手机银行,灵活使用银行多种渠道办理银行业务,同时可关注各银行微信公众号,以便及时了解银行发布的最新资讯。工行个人网上银行服务内容几乎涵盖日常生活的方方面面,客户可以通过网上银行实现多家银行资金的自动归集,提高资金的使用效率,集中对家庭资产进行合理分配。

编辑:曹妃
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